CompliAKS
Présentation du Produit
Trade iQ
Chaque transaction commerciale raconte une histoire. Nous les lisons toutes.
Du premier contact au signalement final. Conçu pour les banques, les gouvernements et les autorités douanières. 12 capacités intégrées couvrant l'ensemble du cycle de conformité TBML/CFT. Un seul système d'exploitation. Sans intermédiaire.
2 000 Md$
Blanchis via le Commerce
par An (est. GAFI)
19+
Banques Font Confiance
à Trade iQ
Le Problème
Trois Failles Exploitées par les Criminels
👁
La Faille de Visibilité
Vos équipes voient des fragments. Les criminels voient l'ensemble.
La conformité vérifie la liste des sanctions. Les opérations commerciales traitent la LC. Le service des risques examine le portefeuille. Personne ne relie la déviation du navire à la surfacturation de l'expédition ni à la restructuration de la contrepartie. Le TBML prospère dans les failles entre les départements.
⏱
La Faille de Rapidité
Les processus manuels n'ont pas été conçus pour 32 000 milliards de dollars de commerce annuel.
Revues sur support papier. Évaluations des risques sur tableur. Traitements par lots qui détectent l'anomalie d'aujourd'hui demain. Chaque heure de retard est une heure d'exposition. Sanctions réglementaires, pression des banques correspondantes, risque de licence et atteinte à la réputation.
⚠
La Faille de Conformité
Les régulateurs n'attendent pas. Vous ne devriez pas non plus.
Les cadres du GAFI se renforcent à chaque cycle. Les banques centrales exigent une conformité démontrable. Pas des audits périodiques. La question n'est pas de savoir si votre banque fera l'objet d'un examen. C'est de savoir si vos systèmes pourront y résister.
Un Nouveau Modèle Opérationnel
Trade iQ remplace les processus de conformité fragmentés et papier par un système d'exploitation unique, alimenté par l'IA. Analysant chaque donnée en temps réel au regard de chaque indicateur connu de TBML/CFT. De la sur/sous-facturation aux biens à double usage, en passant par le contournement des sanctions et les expéditions fictives. Avec chaque profil client validé par rapport à chaque transaction, et l'appétit pour le risque de votre banque au centre.
Une seule plateforme où le Commerce, les Opérations de Trade, la Conformité et les Risques parlent enfin le même langage.
02
Architecture
Cinq Couches de Couverture
Du premier contact au signalement final — chaque transaction commerciale traverse cinq couches dédiées.
01
Ingestion
Chaque transaction commence par des données. Nous les capturons toutes.
Les données commerciales arrivent via API, SWIFT ou intégration au système bancaire central. Les documents sont numérisés grâce à l'extraction intelligente par IA. Une seule source de vérité structurée.
Intelligence Documentaire
Intégration API
Saisie Manuelle
02
Criblage
Stoppez les menaces avant qu'elles n'entrent dans votre écosystème.
Chaque entité, navire et description de marchandise est criblé(e) contre les sanctions, les listes de surveillance, les registres de biens à double usage et les politiques réglementaires. Le tout en temps réel.
Criblage Sanctions, Médias Défavorables & PPE
Criblage Biens à Double Usage
Conformité Réglementaire & Politique
03
Profilage
Connaissez votre client commercial. Complètement.
Les profils de risque des clients et des institutions sont construits à partir de l'historique commercial agrégé, du criblage des entités et de l'analyse de portefeuille. Un score de risque unifié unique.
Profil de Risque Client Commercial
Profil de Risque Commercial Bancaire
04
Surveillance
Détectez les anomalies au moment où elles surviennent. Pas le lendemain matin.
Les prix sont vérifiés par rapport aux références mondiales. Les itinéraires des navires sont tracés. Les documents sont recoupés. Chaque scénario connu de TBML/CFT est évalué en temps réel.
Surveillance des Transactions en Temps Réel
Détection de Sur/Sous-Facturation
Suivi des Navires
Suivi des Conteneurs
Suivi des LTA
Corroboration des Documents Commerciaux
05
Résolution
De l'alerte à la piste d'audit. Entièrement automatisé.
Les alertes sont acheminées vers la bonne partie prenante avec le contexte complet. Les dossiers sont gérés, les déclarations DOS/DAS sont générées, et une piste d'audit complète boucle le cycle.
Triage des Alertes
Gestion des Dossiers
Déclarations Réglementaires
Piste d'Audit Complète
Déclarations DOS/DAS
03
Conçu Pour
Quatre Piliers de Confiance
🏢
Régulateurs Bancaires
Confiance prudentielle grâce à une supervision en temps réel
Cadres alignés sur le GAFI, déclarations réglementaires standardisées et pistes d'audit institutionnelles offrant aux banques centrales et régulateurs une preuve vérifiable de conformité. Pas seulement des promesses.
🏛
Banques & Institutions Financières
Détection TBML de bout en bout, du criblage à la déclaration DOS
Criblage des sanctions, profilage des risques, surveillance des transactions, vérification des prix et déclarations réglementaires automatisées. Une plateforme unifiée remplaçant les systèmes hérités fragmentés.
🚢
Autorités Douanières
Renseignement commercial reliant les documents à la réalité
Intégré aux plateformes nationales de guichet unique. Comblant le fossé informationnel entre ce qui traverse les frontières et ce que les banques doivent détecter.
🌏
Agences Gouvernementales
Renseignement inter-institutionnel pour connecter les points
Plateformes LBC/CFT de niveau national unifiant les données des forces de l'ordre, des régulateurs et des cellules de renseignement financier, transformant les silos fragmentés en un écosystème de renseignement unique, aligné sur le GAFI.
Pourquoi Ça Fonctionne
L'Avantage Trade iQ
Architecture Prête pour le Régulateur
Conçue sur la base de véritables plans d'action du GAFI. Pas de la conformité théorique. Des cadres éprouvés que les régulateurs reconnaissent déjà.
Conçu Spécifiquement pour le Commerce
Pas un système LBC reconverti. Chaque capacité est conçue pour les documents commerciaux, les prix commerciaux, les routes commerciales et les entités commerciales.
Déployé en Semaines. Pas en Mois.
API-first. S'intègre à votre système bancaire central existant. Aucun remplacement intégral. En production avant votre prochain comité de direction.
Éprouvé à l'Échelle Nationale
Déployé à travers un secteur bancaire entier. 19+ banques. 12 pays. L'architecture qui a géré une nation gère la vôtre.
04
Ce partenariat permettra une prise de décision basée sur les données dans les départements clés.
Shahzad Dada
Président & PDG, UBL
Cette solution unique va révolutionner notre approche des initiatives liées au commerce international.
Majid Aziz
Directeur des Opérations, Standard Chartered Bank
Les titres et fonctions correspondent aux postes occupés au moment de la collaboration.
Votre prochaine visite d'inspection
ne devrait pas être un test de résistance.
Rejoignez les 19+ banques réparties dans 12 pays qui ont transformé la conformité commerciale d'un centre de coûts en avantage concurrentiel. Découvrez ce que Trade iQ peut faire pour votre institution.
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aksiq.com
info@aksiq.com
US: 8 The Green STE D, Dover, DE 19901 • +1 (832) 774-5792
PK: Office 808, Balad Trade Centre 2, Karachi • +92-21-3889-0588
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